Compliance Compass, outil incontournable des courtiers en assurances

Pourquoi le Compliance Compass ?

De nombreux bureaux de courtage travaillent encore aujourd'hui avec des documents épars, des fichiers Excel et un suivi manuel. Tant que tout reste petit et clair, c’est faisable. Cependant la complexité devient ingérable en cas de croissance, d'arrivée de nouveaux collaborateurs ou de contrôle. Le Compliance Compass apporte structure et sérénité. Vous arrêtez de travailler en mode défensif et vous construisez étape par étape une approche de conformité durable qui évolue avec votre bureau.

Avec le Compliance Compass :

• vous centralisez toutes vos obligations de conformité en un seul endroit ;

• vous gardez une vue d'ensemble des actions, des risques et des procédures ;

• vous intégrez vos nouveaux collaborateurs de manière structurée et correcte ;

• vous suivez facilement les heures de formation et de perfectionnement ;

• vous êtes prêt pour un contrôle de la FSMA, sans stress.

La conformité s’intègre de manière réaliste et pratique à votre fonctionnement quotidien.

De quelle conformité et de quelle réglementation s'agit-il ?

Pour les courtiers en assurances, la conformité signifie avant tout : travailler correctement selon les règles en vigueur, bien les organiser au sein du bureau et pouvoir démontrer qu’un suivi efficace est effectué. Le Compliance Compass vous aide à respecter les principales réglementations auxquelles les bureaux de courtage sont confrontés aujourd'hui, notamment aux niveaux suivants :

• FSMA : surveillance du fonctionnement et de l'organisation du bureau de courtage

• IDD (Insurance Distribution Directive) : règles relatives aux connaissances, aux compétences et à la formation continue des collaborateurs

• AML (Anti Money Laundering) : obligations en matière de repérage et de suivi des risques de blanchiment d'argent

• RGPD : traitement correct des données des clients et protection de la vie privée

Ces obligations ne sont pas dissociées. Le Compliance Compass vous aide à les regrouper en un ensemble cohérent et clair.

Tâches concrètes du courtier en assurances

Dans la pratique, la conformité se résume à un certain nombre de points d'attention récurrents au sein de chaque bureau de courtage. Il s'agit notamment de déterminer le fonctionnement de votre bureau, les responsabilités de chacun et l’encadrement correct de vos collaborateurs.

Le Compliance Compass vous aide notamment à :

• documenter les procédures et les accords internes

• définir clairement les rôles et les responsabilités

• intégrer correctement les nouveaux collaborateurs

• assurer un suivi des heures de formation et de perfectionnement (IDD)

• documenter les risques et les points d'attention, notamment dans le cadre AML

• gérer correctement les données clients et à caractère personnel (RGPD)

• démontrer votre approche en matière de conformité

Développé avec et pour les courtiers d'assurance

Le Compliance Compass a été développé en étroite collaboration avec des courtiers en assurances. L'outil ne part pas de la théorie, mais bien de la réalité quotidienne du bureau de courtage. Vous le comprendrez immédiatement au vu de la structure, de la terminologie et de l'accent qui est mis sur l’essentiel nécessaire pour que la conformité reste gérable, sans complexité inutile.